AI กำลังเปลี่ยนเกมการเงินองค์กรอย่างรวดเร็วอย่างไร

AI กำลังกลายเป็นส่วนหนึ่งของเครื่องมือประจำวันสำหรับทีมการเงินอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้สามารถตัดสินใจเชิงรุกได้มากขึ้นและเข้าใจข้อมูลเชิงลึกได้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น ที่ WEX เราได้เห็นด้วยตาตนเองว่าการเปลี่ยนแปลงนี้กำลังเกิดขึ้นอย่างไร และองค์กรต่าง ๆ สามารถใช้ AI เพื่อช่วยเปลี่ยนการเงินแบบเชิงรับให้เป็นการวางกลยุทธ์ที่มองไปข้างหน้าได้อย่างไร

ในการให้สัมภาษณ์กับ PYMNTS เมื่อเร็ว ๆ นี้ Eric Frankovic ประธานฝ่าย Corporate Payments ที่ WEX ได้อธิบายว่า AI กำลังเปลี่ยนโฉมหน้ากระแสเงินสด การจัดการความเสี่ยง ความสัมพันธ์กับซัพพลายเออร์ และอื่น ๆ อย่างไร

จากการจัดการเชิงรับสู่การจัดการเชิงรุก

ในอดีต ทีมการเงินมักทำงานในโหมด “มองย้อนกลับไป” โดยวิเคราะห์ผลการดำเนินงานในอดีตและสร้าง
การคาดการณ์โดยอิงจากการเปรียบเทียบ โมเดลนี้กำลังอยู่ในภาวะถูกกดดัน Eric อธิบายว่า “AI ช่วย (CFO) ในการบริหารจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นอย่างแท้จริง ทั้งการมองเห็นภาพรวมแบบ
เรียลไทม์และการตรวจจับแนวโน้มและความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้ทันที”

เมื่อใช้ AI การตัดสินใจไม่จำเป็นต้องรอรายงานสิ้นเดือนหรือการทบทวนรายไตรมาสอีกต่อไป สัญญาณต่าง ๆ จะเข้ามาอย่างต่อเนื่อง ทำให้สามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพคล่อง ความตึงเครียดของซัพพลายเออร์ หรือค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดได้อย่างรวดเร็วขึ้น

“คุณไม่ต้องรอรายงาน คุณไม่ต้องพึ่งพาภาพนิ่งที่คงที่อย่างที่ใช้กันในอดีตอีกต่อไป สัญญาณเหล่านี้เข้ามาแบบ
เรียลไทม์และคุณสามารถนำมาช่วยในการตัดสินใจได้”

นั่นคือสิ่งที่ Eric เรียกว่า “การบริหารกระแสเงินสดเชิงรุก” ซึ่งหมายถึงการปรับเปลี่ยนบทบาทของฝ่ายการเงินจากการมองดูกระจกหลังมาเป็นการใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์เพื่อชี้นำการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์

ทำให้เรื่องซ้ำซากจำเจเป็นอัตโนมัติ และยกระดับงานเชิงกลยุทธ์ให้สูงขึ้น

เสน่ห์หนึ่งของ AI คือความสามารถในการลดภาระงานที่มีมูลค่าต่ำแต่ปริมาณสูงซึ่งเป็นงานที่ฉุดรั้งทีมงานเอาไว้ ซึ่งอาจหมายถึงงานอย่างการจับคู่รายการธุรกรรม การกระทบยอดความไม่สอดคล้องกันในบัญชี การตรวจจับความผิดปกติ และอื่น ๆ งานเหล่านี้สามารถดำเนินการในฉากหลังได้แล้วในตอนนี้ ช่วยให้บุคลากรที่มีความสามารถมีเวลาไปทำงานระดับสูงกว่าได้

Eric อธิบายว่า “สิ่งที่เรากำลังเห็นขณะนี้คือ การตรวจสอบ การทำให้การตรวจสอบด้วยมือเป็นอัตโนมัติ และการจับคู่ธุรกรรมนั้นทำได้รวดเร็วกว่าที่เคยเป็นมาก่อน” การแจ้งเตือนปัญหาที่เกิดขึ้นแบบเรียลไทม์ช่วยลดข้อผิดพลาดที่เกิดจากมนุษย์และทำให้การปิดบัญชีสิ้นเดือนรวดเร็วยิ่งขึ้น และช่วยให้ทีมการเงินสามารถโฟกัสงานที่มีค่าสูงกว่าได้”

ตรวจจับรูปแบบ ลดความเสี่ยง

การทำให้งานบางอย่างเป็นอัตโนมัติกำลังกลายเป็นเรื่องจำเป็นอย่างรวดเร็ว กระบวนการที่ต้องทำด้วยมือ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการตรวจจับการฉ้อโกงไม่สามารถขยายขนาดได้ในระดับนั้นโดยไม่ก่อให้เกิดความล่าช้าและความเสี่ยง “ระบบตรวจจับความผิดปกติที่ใช้ AI เรียนรู้จากรูปแบบต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ไม่ใช่แค่จากกฎตายตัว
มันปรับตัวให้เข้ากับกลยุทธ์ใหม่ ๆ ของพวกมิจฉาชีพและแจ้งเตือนพฤติกรรมผิดปกติได้เร็วกว่าและแม่นยำกว่า” Eric กล่าว ในท้ายที่สุดแล้ว เมื่อมิจฉาชีพใช้ AI พัฒนาวิธีการให้ซับซ้อนยิ่งขึ้น กลยุทธ์ของเราในการหยุดยั้งพวกเขาก็ต้องพัฒนาตามไปด้วยเช่นกันฃ

แต่ AI ไม่ได้มาแทนที่การตัดสินใจของมนุษย์ แต่มาช่วยเสริมให้ดีขึ้น ในสถานการณ์ที่มีความซับซ้อนหรือมีขอบเขตไม่ชัดเจน ผู้นำด้านการเงินยังคงต้องเข้ามาแทรกแซงเพื่อประเมินสถานการณ์และตัดสินใจขั้นสุดท้าย ยิ่ง AI เข้ามาจัดการงานที่เป็นกิจวัตรมากขึ้นเท่าไหร่ ก็ยิ่งต้องใช้ความเชี่ยวชาญของมนุษย์ในเรื่องที่คลุมเครือมากขึ้น

เสริมสร้างความสัมพันธ์ระหว่างผู้ซื้อ-ซัพพลายเออร์

อีกด้านหนึ่งที่ AI มีศักยภาพคิอการปรับสมดุลการปฎิสัมพันธ์ระหว่างผู้ซื้อและซัพพลายเออร์

“เราได้พูดถึงเรื่องการบริหารจัดการเงินทุนหมุนเวียนโดยใช้การคิดส่วนลดแบบไดนามิกมานานมากแล้ว ผมคิดว่าสิ่งหนึ่งที่ผมตื่นเต้นมาก ๆ ก็คือการวิวัฒนาการครั้งต่อไป ซึ่งก็คือการที่เราทำให้ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ซื้อและ
ซัพพลายเออร์มั่นคงและยั่งยืน”

ไม่มีใครคาดหวังที่จะมี AI ที่สมบูรณ์แบบในวันพรุ่งนี้ แต่โดยเฉพาะในด้านการเงิน การเริ่มต้นแต่เนิ่น ๆ หมายความว่าเรามีเวลาที่จะเรียนรู้ ปรับตัวและกำหนดข้อได้เปรียบ การใช้ประโยชน์จากเครื่องมือต่าง ๆ เช่น AI และระบบอัตโนมัติ อาจให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวและส่งผลให้เกิดคุณค่าร่วมกันระหว่างผู้ซื้อและซัพพลายเออร์ นอกเหนือไปจากแค่การทำธุรกรรมเพียงอย่างเดียว

สำหรับข้อมูลเชิงลึกและอัปเดตเพิ่มเติมเกี่ยวกับการชำระเงินขององค์กร โปรดดู:

• คู่มือการรับเงินคืนจากบัตรเสมือน
• เทรนด์การชำระเงินปี ค.ศ. 2026
• AI คือเคล็ดลับสู่การบริหารกระแสเงินสดที่ดีกว่าหรือ?

ข้อมูลในบทความในบล็อกนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี หรือการลงทุน สำหรับคำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี หรือการลงทุนคุณควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านกฎหมาย ภาษี และการลงทุน
ของคุณเอง